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緊扣監(jiān)管風險為本 — 某股份制商業(yè)銀行反洗錢信息監(jiān)控報告系統(tǒng)建設經(jīng)驗

洗錢犯罪給世界各國帶來了嚴重的損失和影響。而究其根源，從國際國內(nèi)已積累的大量反洗錢實踐經(jīng)驗來看，洗錢者易在金融法律體系尚不健全的國家和地區(qū)活動，并趨于選擇成本低、安全性高、風險小、便捷性強的方式，例如目前在我國，金融機構尤其是股份制商業(yè)銀行已成為洗錢的主要渠道。一、建設目標該股份制商業(yè)銀行為了加強和穩(wěn)步推進洗錢風險監(jiān)測處置及數(shù)據(jù)報送工作，切實貫徹落...

大道至簡 —— 某股份制商業(yè)銀行運營內(nèi)控系統(tǒng)平臺搭建

建設背景某股份商業(yè)銀行的機構、人員和業(yè)務量在迅速增長，截止2016年末，已發(fā)展到一級分行38家，營業(yè)網(wǎng)點1502家，全行柜員業(yè)務量5.27億筆，運營員工12,423人，各類監(jiān)管要求不斷增多、前端新業(yè)務新產(chǎn)品層出不窮，為適應產(chǎn)品和業(yè)務處理方式創(chuàng)新發(fā)展的新情況及風險管控的新動態(tài)，需要對系統(tǒng)的日常運維進行常態(tài)化跟蹤和持續(xù)優(yōu)化。另一方面運營風控面臨著改革，結合“輕前臺、強后臺、穩(wěn)內(nèi)控”的總體思路，探索總行后臺集中監(jiān)控處理的模...

某股份制商業(yè)銀行EAST二期項目數(shù)據(jù)治理方法

項目背景：2014年，某股份制商業(yè)銀行已按監(jiān)管要求在EAST標準1.0的基礎上完成了行內(nèi)數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的建設工作。2015年，銀監(jiān)會發(fā)布了EAST2.0標準，數(shù)據(jù)在原有基礎上新增了包括理財、同業(yè)、票據(jù)、期貨、期權、掉期、互換交易在內(nèi)的表內(nèi)表外業(yè)務。目前，銀監(jiān)會各級派出機構已加大運用EAST監(jiān)管數(shù)據(jù)分析，針對風險熱點對銀行展開全面排查，以進一步提高監(jiān)管有效性。而在上述監(jiān)管應用的基礎上也對銀行上報的數(shù)據(jù)質(zhì)量提出了更高的治理要求。...

積極探索異常識別 —— 某股份制銀行反洗錢自定義異常交易監(jiān)測模式介紹

自定義異常交易監(jiān)測模式的設計思路是將現(xiàn)行只依賴監(jiān)管部門發(fā)布的異常交易指標轉(zhuǎn)化為結合監(jiān)管部門發(fā)布的異常交易指標，依據(jù)本行發(fā)現(xiàn)的金融犯罪案例、國外慣用異常交易監(jiān)測指標、典型金融犯罪案例，通過相對準確的目標鎖定模型篩選的方式，降低可疑交易篩選量，提升可疑交易篩選質(zhì)量，并通過模型和趨勢曲線等分析工具，為反洗錢分析人員提供更多的分析輔助信息。一、分析思路該行為減少防衛(wèi)性報送，改變可疑交易報告“量多質(zhì)差”的...

緊扣監(jiān)管風險為本 —— 某股份制商業(yè)銀行反洗錢信息監(jiān)控報告系統(tǒng)建設經(jīng)驗

洗錢犯罪給世界各國帶來了嚴重的損失和影響。而究其根源，從國際國內(nèi)已積累的大量反洗錢實踐經(jīng)驗來看，洗錢者易在金融法律體系尚不健全的國家和地區(qū)活動，并趨于選擇成本低、安全性高、風險小、便捷性強的方式，例如目前在我國，金融機構尤其是股份制商業(yè)銀行已成為洗錢的主要渠道。建設目標該行為了加強和穩(wěn)步推進該行洗錢風險監(jiān)測處置及數(shù)據(jù)報送工作，切實貫徹落實人民銀行關于以“風險為本”的反洗...

處常求變臻于至善 —— 某股份制商業(yè)銀行操作風險系統(tǒng)平臺搭建

建設背景為了建立滿足新資本協(xié)議要求，并符合國際國內(nèi)行業(yè)實踐的操作風險管理體系，某全國性股份制商業(yè)銀行于2012年啟動了操作風險管理體系建設項目，目標是建立一套完備的操作風險管理體系，對操作風險治理架構、管理工具和流程、風險報告、資本計量等各方面的操作風險管理要素進行全面提升，并開展主要管理工具或流程在全行的試點和實施。隨著該行操作風險管理系統(tǒng)的上線，監(jiān)管機構對風險管理、處置提出了新的、更高的工作要求...