人民銀行2013年1月印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》， 按照指引要求，金融機(jī)構(gòu)需要在2013年12月31日前修訂相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度；2015年1月1日前實(shí)施新內(nèi)控制度，按照新的要求啟動(dòng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作； 2015年12月31日前，完成存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

      該金融集團(tuán)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)咨詢項(xiàng)目基于人行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀反洗發(fā)[2013]2號(hào)文）的發(fā)文要求，結(jié)合該金融集團(tuán)綜合金融反洗錢管理模式需求，為該金融集團(tuán)提供客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)指標(biāo)體系、工作流程、內(nèi)控機(jī)制等建設(shè)的業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)，同時(shí)協(xié)助制定符合外部監(jiān)管以及該金融集團(tuán)要求的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類內(nèi)控制度。

      本項(xiàng)目完成該金融集團(tuán)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)及量化標(biāo)準(zhǔn)，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分操作流程方案，提出詳細(xì)的客戶風(fēng)險(xiǎn)分類控制措施管理指引和細(xì)則建議方案，結(jié)合項(xiàng)目咨詢成果及銀豐成熟產(chǎn)品功能制定了該金融集團(tuán)（銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)板塊）反洗錢系統(tǒng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)需求書。

      同時(shí)由于該金融集團(tuán)反洗錢業(yè)務(wù)采用由監(jiān)控中心集中處理的模式，項(xiàng)目統(tǒng)籌考慮集團(tuán)統(tǒng)一評(píng)級(jí)需要及各專業(yè)子公司客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)情況，形成該金融集團(tuán)統(tǒng)一的反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方案。