? ? ??建設背景

? ? ? 為了建立滿足新資本協議要求，并符合國際國內行業實踐的操作風險管理體系，某全國性股份制商業銀行于2012年啟動了操作風險管理體系建設項目，目標是建立一套完備的操作風險管理體系，對操作風險治理架構、管理工具和流程、風險報告、資本計量等各方面的操作風險管理要素進行全面提升，并開展主要管理工具或流程在全行的試點和實施。

? ? ? 隨著該行操作風險管理系統的上線，監管機構對風險管理、處置提出了新的、更高的工作要求，監管環境的變化、自身業務的創新與發展，也使現有系統難以很好的滿足業務發展的需要。因此自2013年起，該行對操作風險管理系統進行了一系列的運行優化工作。

? ? ? 建設原則

本系統平臺的建設規劃主要遵循以下原則：?

? ? ? ●?長遠性：注重可持續性，以實現整體優化為基本目的。

? ? ??●?平衡性：平衡風險控制與業務發展的關系。

●?適應性：與銀行整體發展戰略相適應。

●?傳導性：在與發展戰略相適應的基礎上，順利銜接，有效傳導。

●?競爭性：在可持續發展的基礎上注重競爭性。

? ? ? 核心功能

? ? ? 該行操作風險管理系統主要包括如下模塊：流程管理、風險與控制自我評估、關鍵風險指標、事件收集、檢查管理、整改與跟蹤、資本計量、業務連續性。

? ? ? 建設周期

? ? ? 前期系統建設：基于咨詢成果和銀行自身操作風險管理現狀，從管理、業務、IT等多層面對業務需求進行深入分析，設計系統功能及實現方案，進而完成操作風險管理系統的開發和建設，建立滿足新資本協議要求，符合國內外行業實踐的操作風險管理體系，為銀行建立一套完備的操作風險管理體系，對其風險治理架構、管理工具和流程、風險報告、資本計量等各方面管理要素進行全面提升。

? ? ? 后期系統優化：隨著監管要求和行內管理要求的變化，系統后期建設主要致力于創建及優化具有該行業務特色、便于落地、行之有效的操作風險管理流程和工具。如逐步完善RCSA機制，從單純評估到引入自查和抽查、增加缺陷判斷，建設標準化問題庫、再造檢查流程；新建業務連續性管理模塊，支持對重要業務、主要風險場景的識別與評估，建立覆蓋重要業務、重點分行的業務連續性計劃與應急預案體系。

? ? ??項目收益

? ? ? 在滿足最新監管要求的基礎上，結合風險管理內在需求以及新資本協議操作風險標準法的合規要求，不斷完善操作風險管理體系，持續推進日常管理工具實施，著力培育操作風險管理文化，全面提升操作風險管理水平，配合操作風險管理系統的持續優化，近些年操作風險管控效果良好。

? ? ? ●? 建立標準化流程體系——完整記錄各業務及經營環節的風險點、控制措施，搭建統一的內部控制及操作風險管理平臺

? ? ? ●??優化風險與控制自我評估工作，完善各層級關鍵指標監測，補充收集歷史損失數據、持續推進事件收集管理

? ? ? ●??通過減少重復工作內容，加強系統自動處理，簡化了用戶操作，提高了數據分析預判能力

? ? ? ●??整合風險管理方法與工具——為各業務條線、職能機構及風險管理部門使用風險管理工具提供統一應用平臺

? ? ? ●??提升規范管理能力與效力——標準化的風險識別、評估、控制、緩釋、監控流程，為開展操作風險管理、履行相關職責提供明確、具體執行依據與方法

? ? ? ●??促進人才培養——通過配套管理工具的應用，提升了內部人員識別、評估、監測風險的能力，增強了風險意識、業務操作技能；另一方面，培養鍛煉了專業的風險管理隊伍，提升了行內風控水平