? ? ??建設(shè)背景

? ? ? 為了建立滿足新資本協(xié)議要求，并符合國際國內(nèi)行業(yè)實(shí)踐的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，某全國性股份制商業(yè)銀行于2012年啟動(dòng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)項(xiàng)目，目標(biāo)是建立一套完備的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、管理工具和流程、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、資本計(jì)量等各方面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理要素進(jìn)行全面提升，并開展主要管理工具或流程在全行的試點(diǎn)和實(shí)施。

? ? ? 隨著該行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的上線，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理、處置提出了新的、更高的工作要求，監(jiān)管環(huán)境的變化、自身業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，也使現(xiàn)有系統(tǒng)難以很好的滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。因此自2013年起，該行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行了一系列的運(yùn)行優(yōu)化工作。

? ? ? 建設(shè)原則

本系統(tǒng)平臺(tái)的建設(shè)規(guī)劃主要遵循以下原則：?

? ? ? ●?長(zhǎng)遠(yuǎn)性：注重可持續(xù)性，以實(shí)現(xiàn)整體優(yōu)化為基本目的。

? ? ??●?平衡性：平衡風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。

●?適應(yīng)性：與銀行整體發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)。

●?傳導(dǎo)性：在與發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的基礎(chǔ)上，順利銜接，有效傳導(dǎo)。

●?競(jìng)爭(zhēng)性：在可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)上注重競(jìng)爭(zhēng)性。

? ? ? 核心功能

? ? ? 該行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)主要包括如下模塊：流程管理、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、事件收集、檢查管理、整改與跟蹤、資本計(jì)量、業(yè)務(wù)連續(xù)性。

? ? ? 建設(shè)周期

? ? ? 前期系統(tǒng)建設(shè)：基于咨詢成果和銀行自身操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，從管理、業(yè)務(wù)、IT等多層面對(duì)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行深入分析，設(shè)計(jì)系統(tǒng)功能及實(shí)現(xiàn)方案，進(jìn)而完成操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)和建設(shè)，建立滿足新資本協(xié)議要求，符合國內(nèi)外行業(yè)實(shí)踐的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為銀行建立一套完備的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、管理工具和流程、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、資本計(jì)量等各方面管理要素進(jìn)行全面提升。

? ? ? 后期系統(tǒng)優(yōu)化：隨著監(jiān)管要求和行內(nèi)管理要求的變化，系統(tǒng)后期建設(shè)主要致力于創(chuàng)建及優(yōu)化具有該行業(yè)務(wù)特色、便于落地、行之有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程和工具。如逐步完善RCSA機(jī)制，從單純?cè)u(píng)估到引入自查和抽查、增加缺陷判斷，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化問題庫、再造檢查流程；新建業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模塊，支持對(duì)重要業(yè)務(wù)、主要風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景的識(shí)別與評(píng)估，建立覆蓋重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)分行的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與應(yīng)急預(yù)案體系。

? ? ??項(xiàng)目收益

? ? ? 在滿足最新監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)在需求以及新資本協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法的合規(guī)要求，不斷完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，持續(xù)推進(jìn)日常管理工具實(shí)施，著力培育操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，全面提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，配合操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的持續(xù)優(yōu)化，近些年操作風(fēng)險(xiǎn)管控效果良好。

? ? ? ●? 建立標(biāo)準(zhǔn)化流程體系——完整記錄各業(yè)務(wù)及經(jīng)營環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施，搭建統(tǒng)一的內(nèi)部控制及操作風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)

? ? ? ●??優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估工作，完善各層級(jí)關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)測(cè)，補(bǔ)充收集歷史損失數(shù)據(jù)、持續(xù)推進(jìn)事件收集管理

? ? ? ●??通過減少重復(fù)工作內(nèi)容，加強(qiáng)系統(tǒng)自動(dòng)處理，簡(jiǎn)化了用戶操作，提高了數(shù)據(jù)分析預(yù)判能力

? ? ? ●??整合風(fēng)險(xiǎn)管理方法與工具——為各業(yè)務(wù)條線、職能機(jī)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門使用風(fēng)險(xiǎn)管理工具提供統(tǒng)一應(yīng)用平臺(tái)

? ? ? ●??提升規(guī)范管理能力與效力——標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、緩釋、監(jiān)控流程，為開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理、履行相關(guān)職責(zé)提供明確、具體執(zhí)行依據(jù)與方法

? ? ? ●??促進(jìn)人才培養(yǎng)——通過配套管理工具的應(yīng)用，提升了內(nèi)部人員識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的能力，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、業(yè)務(wù)操作技能；另一方面，培養(yǎng)鍛煉了專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，提升了行內(nèi)風(fēng)控水平