? ? ? 支付公司將以移動(dòng)支付業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，整合現(xiàn)網(wǎng)的各種支付業(yè)務(wù)，以實(shí)現(xiàn)“統(tǒng)一支付品牌、統(tǒng)一銀行接入、自有賬戶管理、集約清分清算、專業(yè)團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)”為目標(biāo)，形成全業(yè)務(wù)支付的專業(yè)運(yùn)營(yíng)能力。

? ? ? 為了滿足市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)要求，支撐支付公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，落實(shí)央行監(jiān)管要求，現(xiàn)支付公司啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理平臺(tái)的規(guī)劃建設(shè)工作。隨著支付公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的重要性更加突出，支付公司考慮建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，支撐能覆蓋全國(guó)的支付業(yè)務(wù)。

? ? ??建設(shè)目標(biāo)

? ? ? 該支付公司全面的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，提供對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)報(bào)送處理平臺(tái)，其核心業(yè)務(wù)建設(shè)目標(biāo)如下：

? ? ? ● 該系統(tǒng)具備交易風(fēng)險(xiǎn)事中控制能力和事后完善功能

? ? ? ●?系統(tǒng)具備多電子渠道支付交易風(fēng)險(xiǎn)綜合監(jiān)控能力

? ? ? ●?系統(tǒng)應(yīng)支持風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)控團(tuán)隊(duì)的工作

? ? ? ●?系統(tǒng)可定期提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告和管理報(bào)告和豐富的查詢分析

? ? ? ●?反洗錢報(bào)送子系統(tǒng)應(yīng)滿足人行下發(fā)的<支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資辦法>中對(duì)反洗錢的要求。

? ? ??核心功能

? ? ? 該系統(tǒng)應(yīng)全面滿足國(guó)內(nèi)外監(jiān)管部門對(duì)于金融機(jī)構(gòu)自身洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與反洗錢工作開(kāi)展的要求；構(gòu)建一個(gè)靈活洗錢信息監(jiān)測(cè)報(bào)告平臺(tái)，并能夠快速適應(yīng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作信息管理的需要，及時(shí)準(zhǔn)確的監(jiān)測(cè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)查分析可疑交易、實(shí)現(xiàn)洗錢案例管理與洗錢風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)控、滿足上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送的各類要求。該系統(tǒng)主要的功能模塊主要包括交易補(bǔ)錄、交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告管理、調(diào)查分析等功能。

? ? ??項(xiàng)目收益

? ? ? 反洗錢系統(tǒng)滿足人行下發(fā)的《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資辦法》中對(duì)反洗錢的要求,對(duì)交易系統(tǒng)中的可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè),識(shí)別可疑交易并生采取必要的硬度身份進(jìn)行再次確認(rèn)。 反洗錢系統(tǒng)建設(shè)核心的建設(shè)收益如下：

? ? ? ●?實(shí)現(xiàn)了可疑交易自動(dòng)抽取 ，通過(guò)各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口，抽取客戶數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)至數(shù)據(jù)庫(kù)。

? ? ? ●?針對(duì)交易信息不全的情況支持系統(tǒng)或手工補(bǔ)錄、修改方式，如交易補(bǔ)錄、客戶補(bǔ)錄。

? ? ? ●?實(shí)現(xiàn)了可疑交易規(guī)則設(shè)定及數(shù)據(jù)篩選，系統(tǒng)提供規(guī)則設(shè)定功能,對(duì)呈現(xiàn)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，排查。

? ? ? ●?實(shí)現(xiàn)反洗錢報(bào)告自動(dòng)跑批數(shù)據(jù)處理流程，同時(shí)支持反洗錢手動(dòng)報(bào)告處理流程，而且自動(dòng)處理報(bào)告增加了手動(dòng)建立報(bào)告的過(guò)程。

? ? ? ●?實(shí)現(xiàn)可疑報(bào)文自動(dòng)生成，系統(tǒng)對(duì)于觸及可疑交易規(guī)則的交易信息，經(jīng)排查后認(rèn)為確屬可疑交易范疇的,生產(chǎn)可疑交易風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。按照要求生成上報(bào)報(bào)文，并可導(dǎo)出為Excel、Word、PDF等常用格式。

? ? ? ●?反洗錢數(shù)據(jù)分析報(bào)表展現(xiàn)，系統(tǒng)提供特定頁(yè)面，可對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)形成相關(guān)報(bào)表分析。

? ? ? ●?系統(tǒng)管理建立了用戶權(quán)限、數(shù)據(jù)處理進(jìn)度查詢、用戶監(jiān)控等功能。