? ? ? 建設背景

? ? ? 某股份商業銀行的機構、人員和業務量在迅速增長，截止2016年末，已發展到一級分行38家，營業網點1502家，全行柜員業務量5.27億筆，運營員工12,423人，各類監管要求不斷增多、前端新業務新產品層出不窮，為適應產品和業務處理方式創新發展的新情況及風險管控的新動態，需要對系統的日常運維進行常態化跟蹤和持續優化。另一方面運營風控面臨著改革，結合“輕前臺、強后臺、穩內控”的總體思路，探索總行后臺集中監控處理的模式，并不斷增加監控范圍，針對運營業務面臨的新形勢和新挑戰，提升運營操作風險管理效果、降低運營操作風險管理成本，以支持運營業務監測需要。

? ? ??核心功能

? ? ? 主要包括如下模塊：現場檢查模塊、整改問責模塊、非現場檢查模塊、事后監督模塊、差錯管理模塊、風險監測模塊、存款檢查模塊、違規積分模塊、數據勾對模塊、事中監控模塊、年終決算模塊、知識庫模塊、檢查統計模塊。

? ? ??物理架構

? ? ? ? ?Sybase IQ和Syabase ASE安裝于同一物理設備，數據庫服務器。

? ? ? ? ?前臺WEB服務和后臺數據處理服務部署于應用服務器。

? ? ? ? ?后臺數據處理服務，進行指標計算、規則監測等，會同時操作IQ和ASE數據。

? ? ? ?? 前臺WEB應用，以訪問ASE為主，對于指標數據的訪問會訪問IQ。

? ? ? 建設周期

? ? ??2007年初到年底第一期順利完成了預警監測、事后監督、差錯管理模塊。

? ? ? 2008年第二期新增了現場檢查模塊。

? ? ??2009年第三期完成了整改問責模塊。

? ? ? 2010年第四期完成了知識庫和檢查統計模塊。

? ? ? 2011年第五期優化了現場檢查模塊及整改問責模塊。

? ? ??2012年第六期新增了存款檢查模塊。

? ? ? 2013年第七期新增了數據勾對模塊。

? ? ??2014年第八期新增了違規積分模塊。

? ? ? 2015年第九期新增了非現場檢查模塊。

? ? ??2016年第十期新增了事中監控和年終決算模塊。

? ? ? 項目收益

? ? ? 運營內控系統為某股份商業銀行運營操作風險防范提供了良好的技術手段。有效的解決了運營業務面臨的新形勢和新挑戰，并提升運營操作風險管理效果，且適應風險管控和業務管理的新動態，一方面根據業務發展情況，特別是社區銀行建設的發展，使得運營內控系統預警監測更加緊跟風險動態。同時實現現有各類監測功能的監督作業崗位向后臺轉移，打造強后臺、釋放分行運營資源；另一方面，提高了運營操作風險防范和內部控制的精細化能力，向運營工作人員準入量化標準提供數據支持，實現了運營現場檢查和非現場檢查向科學化、精細化管理轉型。